【成功事例つき】事業計画書サンプルと書き方・テンプレを完全解説

自身の生命保険や所得補償保険の加入も明記しましょう。リスクを認識し対策を講じている姿勢が、審査担当者の信頼獲得につながります。

成功する事業計画書の作成ポイントと実例

じっさいの成功事例から学ぶことで、効果的な事業計画書の書き方が見えてきます。ここでは融資を獲得した具体的なサンプルを業種別に紹介し、テンプレートを活用した記入例のポイントを解説します。

成功事例に共通する作成ポイント

融資を成功させる事業計画書は、次のポイントをおさえています。

• 明確なビジョンとミッションの提示
• 具体的かつ実現可能な目標設定
• リスク管理と柔軟な対策プラン
• 読み手に伝わりやすい構成と表現

まず、何を目指し、どんな価値提供をするのか明確に示すことで、方向性がぶれず一貫性のある説明が可能になります。

次に、目標や数値計画には根拠のある裏づけが求められます。単に「売上予測」を示すだけではなく、「商圏分析による来店客数×客単価」といった具体的な算出過程を提示することで、説得力が高まります。

さらに、リスクを正直に記載し、その対策を明示することも欠かせません。楽観的な予測だけでなく、最悪のシナリオも想定する姿勢が信頼を得るポイントです。
最後に忘れてはならないのが、経営者の熱意と実行力を伝えることです。テンプレートを機械的に埋めるのではなく、自分の言葉で思いを語りましょう。

飲食業のサンプル計画書

上記の計画書が採択された理由は、経験・市場性・数字の整合性が高く評価されたためです。感情的な熱意だけでなく、裏づけのある実行計画として示されています。主な成功要因は次のとおりです。

• 実績の信頼性：イタリアで5年間勤務し、統括マネージャーとして運営経験を積んでいる。調理だけでなくマネジメント能力も証明済み。
• 市場との整合性：出店場所（横浜駅近く）の特性や客層を分析し、子育て世代や高所得層に向けたコンセプトを設定。
• 既存の集客力：Instagramフォロワー1万人という実績があり、開業初期から集客の見通しが立っていた。
• 数値計画の現実性：売上や原価、人件費などが具体的な根拠に基づいて算出され、実務経験から裏づけられている。
• 資金計画の健全性：自己資金が全体の約3分の1を占め、金融機関から見ても返済可能性が高い。
• 一貫した強み：現地での仕入れルート、ワイナリーとのつながり、SNS発信力など、経験に基づいた差別化要素が明確。

情熱・実務力・現実性の3点がそろった計画書であり、金融機関が「成功可能性の高い事業」と判断できたことが、融資決定の大きな要因といえます。

EC事業のサンプル計画書

EC事業の事業計画書の成功事例では、次のような要素が採択の理由となりました。

• 創業動機が明確で社会的意義がある：「よい商品を世に広めたい」「埋もれた素材を活かしたい」など、単なる営利目的ではなく、社会的価値を感じさせる動機。
• 経営者の経験と人脈が豊富：多業種でマネジメントや営業経験を積み、幅広いネットワークをもつ。営業力と事業開発力への信頼が高い。
• EC販売と卸営業を組み合わせた多角的戦略：ネット販売による認知拡大と、卸・共同開発によるBtoB展開を両立。販路リスクを分散している。
• 資金計画が具体的で、調達バランスがよい：必要資金2,000万円に対し、自己資金500万円・借入れ1,500万円と無理のない構成。使途（仕入・広告・人件費など）も明示。
• 市場分析とリスク把握がされている：各商品の競合状況や市場の成熟度を把握し、課題を理解したうえで差別化要素を明示している。

「経験に裏づけられた営業力 × 明確な市場機会 × 実現可能な資金計画」が評価された計画書です。感覚的なアイデアではなく、すでに動きはじめている事業としての現実味が採択の決め手になったといえます。

ネイルサロン事業のサンプル計画書

ネイルサロンにおける事業計画書の成功事例です。事業計画書が採択された理由として、以下の5点が挙げられます。

• 創業動機と熱意が明確：ネイルへの強い思いと、業務委託の不便さから自分独自のサロン開業を決意した点が具体的に示されている。
• 経験・実績に基づく信頼性：業務委託や銀座店での勤務経験、過去に年間850人中750人がリピーターという具体的数字があり、安定した顧客基盤をもつことを証明。
• 差別化されたサービス内容：ジェルネイルの持続期間が長く、育爪施術やパーソナルカラー提案など、他店では真似できない技術・サービスを提供。
• 現実的かつ具体的な資金計画：設備資金や運転資金、借入れと自己資金の割合、費用の内訳（家賃、人件費、消耗品など）が明確で、資金使途に無理がない。
• 立地・ターゲット戦略の妥当性：駅近で既存顧客が通いやすい立地を選定し、新規顧客は紹介中心で、安定的な集客が可能である点が示されている。

全体として、経験や差別化技術、安定した集客戦略などがしっかり示されており、採択の決め手となったと考えられます。
もし、事業計画書を作成する際に、何から手をつければよいか迷う場合は、ドリームゲートの事業計画書作成ツールを活用するとかんたんに整理が可能です。必要項目を入力するだけで、銀行や融資機関に強い計画書を作成できます。

無料で使える事業計画書テンプレート

事業計画書の作成には、信頼できるテンプレートの活用が効率的です。とくに起業初心者の方は、成功事例を参考にしたり、テンプレートを使ったりすることで、記入例を見ながら確実に作成を進められます。

ここでは、無料テンプレートの選び方と効果的な活用法を解説します。

テンプレートの選び方と活用のコツ

事業計画書のテンプレートは多数ありますが、融資申請先によって求められる項目が異なります。日本政策金融公庫、信用金庫、自治体の制度融資など、それぞれが推奨するフォーマットを使用することで審査がスムーズになります。
テンプレートの選び方と活用のコツは、次のとおりです。

• 公式テンプレートを正確に把握し利用する
• 記載内容の具体性と簡潔さを両立させる
• 自社の強みや特徴を反映してカスタマイズする
• 根拠資料を準備し信頼性を補強する
• 複数回の見直し・第三者チェックをおこなう

事業計画書のテンプレートは次のようなところで入手できます。

• 日本政策金融公庫
• J-Net21（中小企業基盤整備機構）
• 地方自治体・商工会議所の公式サイト

ドリームゲートでは、「事業計画書サポートツール」を提供しています。必要項目を入力するだけで整理された計画書が作成可能です。効率よく作成して、融資や事業準備に活用しましょう。

【成功事例から】ドリームゲートの事業計画書無料ダウンロード

ドリームゲートの事業計画書作成ツールでは、じっさいに起業された方が資金調達時に利用した事業計画書を無料でダウンロードできます。

具体的な計画作成の参考資料として活用可能です。ダウンロードの際は、以下の情報を入力するだけです。

• お名前
• メールアドレス
• 起業(予定)年月

入力いただいたメールアドレス宛てにダウンロードURLが送付されます。入手できる事業計画書は随時更新されるので、こまめにチェックして自分の事業に合ったものを手に入れてください。

手続きはかんたんなので、事業計画書の成功事例を参考にしたい方はぜひご利用ください。

よくある失敗事例と事業計画書作成の注意点

成功事例から学ぶことも重要ですが、失敗パターンを知ることで事業計画書の精度は大きく向上します。融資審査で不採択となった事業計画書には、共通する問題点があります。テンプレートを使った記入例を見ながら、失敗を避ける書き方を身につけましょう。
よくある失敗事例と事業計画書作成の注意点は、次のとおりです。

• 数字の根拠不足で融資に落ちる
• 事業の独自性や強みを十分に説明していない
• 実行スケジュールや体制が曖昧
• 整合性を欠く

数字の根拠不足で融資に落ちる

売上予測や経費計画に具体的な根拠が乏しいことは、不採択の大きな要因です。「月商100万円を目指す」と書くだけでは審査を通過できません。審査担当者は「なぜ100万円を達成できるのか」という根拠を求めています。
失敗事例では、次のように「業界平均」「経験則」など曖昧な表現が目立ちます。

項目	失敗例	成功例
売上根拠	月商100万円が目標	商圏人口50,000人×来店率2%×客単価1,000円=月商100万円
集客計画	SNSで集客予定	Instagram広告月3万円で500フォロワー獲得、転換率5%で月25人来店
原価率	業界平均30%	仕入れ先A社見積もり:主力商品原価28%、B商品32%で加重平均30%

楽観的な数字ではなく、保守的で根拠ある計画が審査時に信頼を得ます。サンプルを参考に、すべての数値に計算過程や根拠を明記するようにしましょう。

事業の独自性や強みを十分に説明していない

競合との差別化ポイントが不明確だと、事業の成功可能性を疑われます。多くの失敗事例で「高品質な商品を提供」「お客様第一」など、抽象的な表現が使われています。曖昧表現では、競合と何がちがうのか審査担当者に伝わりません。
成功事例では、具体的な数値や事実で独自性を説明しています。

×抽象的な表現	〇具体的な説明
当店は他店よりおいしい総菜を提供し、地域のお客様に喜んでいただけるよう努めています。とくに共働き世代や高齢者からの支持を集めています。	当店は地域の有機農家と直接契約し、地元産の新鮮な無農薬野菜を使用した惣菜を提供しています。化学調味料を使わず、昔ながらの製法で丁寧に手づくりしているため、健康志向の高い共働き世代や高齢者に支持されています。 独自の食材調達ルートと健康志向のレシピが当店の最大の強みです。

経験やスキルも重要な強みです。「飲食業5年」ではなく「大手チェーン店で店長として年商1億円の店舗を5年間運営」と具体的に記載しましょう。テンプレートの記入例を参考に、数値や資格で独自性や強みを裏付けることが大切です。

実行スケジュールや体制が曖昧

「いつ・誰が・何をするか」が明確でない計画は、実現性を疑われます。失敗事例では「開業後3ヶ月で軌道に乗せる」など、根拠の薄い目標だけが記載されています。成功する事業計画書は、具体的な実行スケジュールと体制を示しています。

期間	実行内容	担当者	詳細・目的
開業12か月前	事業計画作成、資金計画	経営者	開業資金の計画、融資申請準備。
開業8か月前	物件選定、契約交渉	経営者・不動産業者	店舗立地選定。条件交渉でコスト管理。
開業6か月前	厨房設備選定・発注	経営者・設備業者	必要な調理器具購入、納期管理。
開業4か月前	スタッフ募集・採用	経営者・人事担当	採用計画に基づき面接、雇用契約。
開業3か月前	メニュー開発・試作	調理責任者	地元食材を活かしたオリジナル惣菜の開発。
開業2か月前	店舗の内装工事着手	設計会社・施工業者	店舗レイアウトと衛生基準を配慮した施工。
開業1か月前	スタッフ研修・オペレーション練習	経営者・教育担当	接客、調理、衛生管理の統一。
開業当日	グランドオープン	全スタッフ	広告宣伝展開と顧客対応。
開業後1〜3か月	販売促進活動、顧客フィードバック収集	マーケティング担当	売上分析、メニュー改良、顧客満足度向上。

「いつ・誰が・何をするか」を明確にし、責任分担とタイムラインを具体的に示すことで、計画の実現可能性と信頼性が高まります。根拠の薄い曖昧な目標のみを記載するのではなく、具体的な実行ステップを詳細に描くことが成功の鍵です。

整合性を欠く

事業計画書内の数値や説明に矛盾があると、信頼性が大きく損なわれます。失敗事例で多いのが、各項目間の整合性不足です。

• 売上高の見込みが「月商100万円」と記載されているが、資金計画の収入額が「月商80万円」と矛盾している
• 「スタッフ3名雇用」と記載されているが、人件費の計上が1名分しかない
• 販促活動に力を入れる計画を立てているにもかかわらず、広告宣伝費がほぼゼロ

上記のような矛盾は、審査担当者に即座に見抜かれてしまうでしょう。次のようなポイントをおさえることで、整合性のある事業計画書を作成できます。

• 数値計画の一貫性を確保する
• 事業方針と数値計画の整合性を確認する
• 実行スケジュールと体制が計画内容と連動しているか確認する
• 短期目標→長期目標→事業構想→具体的計画→スケジュールと段階ごとに整合性を確認する
• 関係者によるクロスチェック・レビューを実施する

テンプレートを使う際も、記入例をコピーするだけでなく、全体の整合性を必ず確認しましょう。サンプルを参考にしながら、電卓で再計算することもおすすめです。緻密な計画が審査担当者の信頼を得る鍵となります。

事業計画書を作成する具体的ステップ

事業計画書の成功事例や失敗パターンを踏まえ、ここからは自身の事業計画書を作成する際の具体的なステップを解説します。サンプルやテンプレートを効果的に活用し、記入例を参考にしながら、審査担当者を納得させる書き方を実践しましょう。

サンプル・テンプレートを自分の事業計画に落とし込む

テンプレートは、そのままコピーせず自社の実情に合わせてカスタマイズすることが重要です。まずは、自分の業種に近い成功事例のサンプルをダウンロードし、記入例を熟読しましょう。次に、以下の手順でテンプレートを埋めていきます。

1. 自分の事業特性を明確にする：業種、規模、ターゲット顧客、競合状況など自社の実態を整理
2. 参考サンプル・テンプレートの全体構成を把握する：構成や項目の目的、流れを理解して、抜けや重複がないかチェック
3. テンプレートの各項目を自社の具体的データ・計画で埋める：具体的な数字や根拠を用いて記入。企業の独自性や強みも加える
4. 必要に応じて項目の追加やカスタマイズをおこなう：自社の特徴や申請内容に応じて項目を増やしたり、説明を補足してオリジナル性を高める

上記のような手順で取り組むことで、単なるコピペではなく、審査担当者が納得しやすい自社オリジナルの事業計画書が完成します。テンプレートを活用しながらも自社の実情に合わせることが重要です。

チェックリストを使ってブラッシュアップする

作成後のチェックリストの活用が、融資採択率を大きく左右します。事業計画書をひととおり完成させたら、以下のチェックリストで精度を高めましょう。ブラッシュアップの工程を経ることで、採択率が向上します。

チェック項目	詳細内容
1.事業概要・企業情報	▢商号、所在地、代表者など基本情報を正確に記載している ▢事業内容について具体的に説明し、強みや独自性が明確に示されている
2.市場分析・競合調査	▢顧客ターゲットとニーズを具体的に把握している ▢競合他社と自社の比較・差別化ポイントを記載している ▢市場の規模や成長性について根拠を示している
3.商品・サービスの内容	▢提供する商品やサービスの特徴を具体的に説明している ▢商品開発や品質管理の計画が含まれている
4.マーケティング・販売計画	▢販売チャネルや販売促進施策が具体的である ▢販売目標が数値で明示され、その根拠を示している
5.組織・人員計画	▢組織図や主要メンバーの役割が明確化されている ▢採用計画や教育研修の内容が具体的に記載されている
6.財務計画	▢売上、費用、利益の試算が現実的かつ整合している ▢資金調達計画や返済計画が具体的で無理のない設定になっている ▢キャッシュフロー計算書や損益計算書が添付されている
7.実行計画・スケジュール	▢「誰が・いつ・何をするか」が具体的に示されている ▢進捗管理やリスク対策の方法が記載されている
8.その他	▢書式やフォーマットは申請先の指定に合致している ▢日本語の表現や誤字脱字がなく、読みやすい文章である ▢第三者のレビューを受けている

チェックリストの全項目がクリアできれば、説得力があり信用されやすい事業計画書になる可能性が高まります。第三者も含めて、複数回確認することがおすすめです。

必要に応じて専門家や支援機関に相談する

はじめての事業計画書作成では、専門家のサポートを受けることで質が大きく向上します。テンプレートや記入例だけでは不安な場合、専門家への相談を検討しましょう。とくに融資額が大きい場合や、事業が複雑な場合は専門家のアドバイスが有効です。
ドリームゲートでは無料で起業の専門家に相談できます。

事業計画書の書き方から資金調達の戦略まで、成功事例を踏まえたアドバイスが受けられます。プロの知見を活用して確実な資金調達を実現しましょう。

成功事例を参考に事業計画書を完成させよう

事業計画書は、テンプレートと成功事例を活用することで、起業初心者でも審査担当者を納得させる書類を作成できます。数値の根拠や独自性を具体的に示し、実現可能な計画を立てることが成功の鍵です。
はじめての起業は不安が大きいでしょう。ただ、本記事で紹介したサンプルの書き方や記入例を参考に、ひとつずつ丁寧に作成すれば必ず道は開けます。
まずは、ドリームゲートの事業計画書例をダウンロードし、今日から事業計画書の作成をはじめましょう。あなたの事業が成功し、明るい未来が築けることを応援しています。

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執筆者プロフィール：ドリームゲート事務局

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